PAROLE D'EXPERTS

 

Association de Conseillers Indépendants au service de la gestion de votre patrimoine

Qu'est-ce qu'un CGPI?

 

Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI)

 

Le métier de Conseil en Gestion de Patrimoine est né d'initiatives individuelles de femmes et d'hommes, motivés par leurs convictions d'offrir aux clients (particuliers et entreprises) une alternative impartiale à « l'offre » traditionnelle des grands groupes financiers.
Ceci, rendu possible par leur indépendance, n'étant liés à aucun institutionnel.


Véritable professionnel du Patrimoine le CGPI intervient librement sur les différents marchés, à chaque étape, afin de créer des solutions sur mesure et répondre ainsi aux objectifs de son client.


A ce titre, il peut avoir plusieurs statuts qui sont réglementés :

·       Courtier d'assurances

·       Démarcheur financier

·       Agent immobilier

·       Société de gestion

·       Conseil en investissement financier

 

Il en détient les cartes professionnelles nécessaires à l'exercice du métier, qui lui-même est désormais réglementé. (Loi sur le sur la sécurité financière). Ce cadre assure un professionnalisme reconnu et confère une grande sécurité au client.

 

Sa rémunération ?

En fonction de la mission confiée et des attentes de son client, sa rémunération peut être de plusieurs nature.
Des commissions rétrocédées par les établissements financiers (banques, compagnies d'assurances, sociétés de gestion, promoteurs etc...)


Des honoraires payés par les clients rémunérant des prestations définies à l'avance (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de préconisations, recherches et montages de crédits etc...)
"En 2003 les investissements réalisés par l'intermédiaire des CGPI de France ont représenté 10% de la collecte globale soit 9 milliards d'Euros (hors immobilier)."