Assurance Vie - Nos Expertises
Adapter sa stratégie patrimoniale
Au cœur de toute stratégie patrimoniale efficace, l’assurance vie s’est
imposée comme le placement préféré des Français.
Sa gestion demeure toutefois complexe : elle exige un véritable savoir-faire,
parfaitement maîtrisé par Actualis Associés.
Des atouts indéniables
L’assurance vie représente un produit extrêmement flexible, qui s’adapte à tous les besoins à chaque étape de la vie. Elle possède en outre des avantages très intéressants dans le cadre d’une stratégie patrimoniale performante :
- Environnement fiscal très favorable
- Adaptabilité à tous les profils d’investissement
- Fonds disponibles à tout moment
- Accès à toute une palette de produits (PERP, Madelin, etc.)
La préparation de projet
L’assurance vie permet de se constituer ou de valoriser facilement un capital, à utiliser en toute liberté.
Une méthode idéale pour préparer un projet d’envergure, comme l’acquisition d’un bien immobilier ou le financement des études de ses enfants. L’assurance vie permet également de faire face aux imprévus en cas de besoin.
Le complément de revenu
Le moment venu, l’assurance vie peut se transformer en complément de retraite afin de conserver un niveau de vie satisfaisant.
Ce revenu additionnel peut prendre la forme de retraits réguliers ou d’une rente viagère selon les besoins.
La transmission de patrimoine
Comme son nom l’indique, l’assurance vie permet également de préparer sa succession. Il est ainsi possible de protéger sa famille en cas de décès – conjoint, enfants, petits-enfants ou même tiers.
Provisionner des liquidités peut aussi permettre de faire face au règlement des droits de succession… Et ainsi d’éviter la vente d’un bien dans l’urgence.